По словам Магомедова, причина в том, что искусственный интеллект все чаще проводит мониторинг банковских транзакций, анализируя их по нескольким тысячам параметров. Он отметил, что одним из основных сигналов для вызова подозрений у искусственного интеллекта является регулярное снятие крупных сумм с банковской карты, особенно если это происходит сразу после зачисления денег на карту. Более того, искусственный интеллект может остановить транзакцию, если обнаружит признаки, которые не характерны для данного клиента и его обычных банковских операций. Эти признаки устанавливаются искусственным интеллектом на основе математических моделей, учитывающих множество факторов, включая расстояние между участниками операции, их родство или знакомство, и другие аспекты. Магомедов также подчеркнул, что информация, указываемая клиентами в поле "назначение платежа", не учитывается искусственным интеллектом, так как этот аспект регулируется налоговой службой.