По утверждению представителей регулятора, подобные ошибки не носят массовый характер. Однако по мнению Яны Епифановой, вице-президента Ассоциации банков России, ситуация ухудшилась после поправок к закону "О национальной платежной системе". Из-за нововведений добросовестные пользователи стали попадать в черный список банка. Сведения о несанкционированных транзакциях банки получают из МВД и ЦБ. В базе данных содержатся сведения о отправителях и получателях денег и номере их счета, карты или электронного кошелька. При обнаружении совпадений банк обязан заблокировать операции на два дня. Если персональные данные пострадавших попали в руки мошенников, они могут использовать их для открытия счетов и перевода на них украденных средств. Из-за этого добросовестные клиенты банков становятся жертвами мошенников и надолго теряют возможность распоряжаться своими финансами.